国家治理需要的“三反”监管体制机制以（）为纽带

国家治理需要的“三反”监管体制机制以（）为手段

国家治理需要的“三反”监管体制机制以（）为基础

到（）年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系

统筹“三反”监管工作。以（）为依托

积极发挥风险评估在发现问题、完善体制机制、配置资源方面的基础性作用，开展风险导向的反洗钱和反恐怖融资战略研究

推动研究完善相关（）立法，修改惩治洗钱犯罪和恐怖融资犯罪相关规定。

明确反洗钱行政主管部门与海关监管分工，推动对跨境携带（）的监管及通报制度尽快出台

反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，须开展（）自评估，并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施

金融机构对（）进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况

金融机构确定的风险评级不得少于（）级

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级

风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核

义务机构及其工作人员应当落实（）方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱