金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与涉恐名单相关的，应当立即作为重点可疑交易报告，并按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令〔2014〕第1号）规定采取冻结措施。（）

金融机构应积极有效开展对可疑交易的甄别、分析和判断，确保大额交易应报尽报，可疑交易既不滥报也不可有情况不报。可疑交易上报前，应经反洗钱牵头部门审定。（）

单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。（）

背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。（）

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。（）

客户休息区附近放置饮水机，内外整洁无污渍，无杂物；提供充足的一次性杯子，通电并定期更换饮用水，饮用时间不得超过1个月。（）

大堂人员在大厅有顾客时不得坐岗，在工作时间内不得擅自离岗，有事离开需请其他员工代岗并做好相应记录，如监测超过10分钟未见视为擅自离岗。（）

保障金融消费者八项基本权利，包括：金融消费者财产安全权、金融消费者知情权、金融消费者自助选择权、金融消费者公平交易权、金融消费者依法求偿权、金融消费者受教育权、金融消费者受尊重权、金融消费者信息安全权，切实维护金融消费者的合法权益。（）

银行一旦发生重大服务投诉，要采取有效措施，按照分工各司其职，立即协调相关部门，联络客户，努力控制传播途径和范围，减少不良影响。（）

负责业务授权柜员可以从事面向客户、账户的具体业务操作。（）

普惠金融服务点水电费代扣签约必须是本人签约。（）

新增ETC有效户，必须绑定贷记卡。（）

内部账户的支付业务凭有权人签章的付款依据办理，但不一定每笔业务都需要有权人审批。（）

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。（）

客户办理电子银行业务后，只要及时跟进、现场讲解演练，不需定期回访使用情况。（）