各级机构及各部门要建立员工异常行为排查分析制度，定期进行会商分析。单位或部门主要负责人要作好分析记录, 备案存查。

对于已撤销的案件风险事件，法人行社和相关责任人员存在违法违规问题的，可不查处。

法人机构发案后，法人行社应立即成立案件调查组，调查组组长由法人行社监事长担任。

案件问责方式可以合并使用。但应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代.

制度后评估采取定期评估和不定期评估两种方式

各级审计机构于每年下半年组织对本机构制度后评估开展情况进行审计，提出审计意见，出具审计报告，并提交本级审计监督管理委员会审议。

商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

商业银行应当于每一会计年度终了五个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起三年内予以处分

任何单位和个人对依法应当接受审计机关审计监督的单位违反国家规定的财政收支、财务收支行为，有权向审计机关举报。审计机关接到举报，应当依法及时处理。

审计机关派出机构依照法律、法规和审计机关的规定，在审计机关的授权范围内开展审计工作，不受其他行政机关、社会团体和个人的干涉。

内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务，但不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。

金信借记卡不允许透支交易。

客户在营业网点申请办理注销网上银行业务时，证书不用注销。