70.产品募集的资金由第三方机构进行运作管理。我行对代销业务仅承担代理职责，对产品安全提供担保或兜底承诺。

71.代销业务机构准入、产品准入、销售渠道准入均由总、分行审批。

72.对于风险承受能力较低，自主操作能力不足的客户，尤其在购买风险等级较高的产品时，网点销售人员必须坚持审慎原则，在人工柜台应严格执行“双录”要求；使用电子银行机具不受此限。

73.根据上海银监局《关于加强银行网点内电子银行机具及相关业务管理的通知》要求，对电子银行可疑交易要采取电话录音回访。

74.违规行为未达到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规行为的情节和后果，停发最低不少于200元、最高不超过当年绩效工资标准的两个月绩效工资。

75.违规将业务印章带出柜台，或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的造成不良后果的，给予降级处分。

76.发生涉案金额100万元以上案件的，应当暂停案发行行长职务，并视情况暂停案发行分管负责人职务，责成其配合案件调查。

77.费用使用部门对开支事项的真实性、合理性和取得票据的真实性负责。

78.未有效落实员工行为管理责任制有关规定或教育监督管理不力，造成一级分行辖内当年被公安、司法机关采取强制措施人数较多，或在3人以上且达到员工总数1‰以上，或达到15人以上的，对有关领导管理人员实施问责。

79.内控合规、内部审计等具有重点业务风险检查、风险监测、风险事件牵头处置职能的条线承担第二道防线的案防责任。

80.经营模式粗放、风险管理水平较低的高风险机构和业务大幅波动或超常规增长的机构是案件风险排查的重点。

81.营业期间，高柜柜员的通讯工具应集中保管，低柜柜员的通讯工具可自行保管。

82.私人银行产品由个人客户经理销售，其他人员不得销售私人银行产品。

83.转岗员工、新入行员工，应经过相应岗位的业务培训，达到相应岗位的履职要求后才能上岗。

84.风险合规和警示教育方面的内容可作为每次培训的选修课。