1.不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。
2.营业网点、销售人员在销售前，应根据总行或分行代销产品宣传材料，制作代销产品宣传材料，并如实向客户提供。
3.非现金业务人员出入现金区域或其它需授权区域需经批准
4.不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保。
5.严禁私自将重要空白凭证带离工作场所，不按规定运送和配送重要空白凭证。
6.未签署的销售合同等文件应作为重要凭证妥善予以保管和使用。
7.禁止不按规定定期检查未开通运行的自助设备。
8.禁止在未办理交接签收手续前提下将空白印鉴卡交于客户离柜办理业务。
9.一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对负有个人责任的银行员工，除责令银行对其给予纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其终身从事银行业工作。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
10.严禁直接、间接参与或协助客户之间的资金借贷、融资担保、票据中介、集资经商或参股入股。
11.商业银行应按规定定期向上海银监局及上海市银行同业公会提交员工不良信息。
12.营业网点保安除可持有营业网点大门钥匙外，严禁持有联动通勤门、闭路监控设施等重要部位的钥匙或密匙。
13.严禁营业网点保安为客户代办业务、操作自助机具或保管现金、财物等。
14.严禁营业网点私下接受客户赠送的食品、香烟等礼品。
15.加强客户信息档案管理，避免无关人员接触客户信息，禁止员工工作时查询使用客户信息。
