客户投诉实行限时处理，处理时限遇节假日顺延。（）

省联社及各农商银行应加强客户投诉信息保密工作。（）

对农商银行处理意见不清晰、责任不明确，无客户满意程度说明或客户表示不满意的投诉工单，省联社将视具体情况退回原农商银行重新处理。（）

投诉事件处理完成后，通过客服系统反馈投诉处理意见，可反馈为：已与客户取得联系并做出解释、处理完成、客户不再投诉等回复意见。（）

根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），因未能有效识别伪造存单造成对外付款的，应立即上报省联社。

营业机构应双人审核单位存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及开户意愿的真实性。

对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。

查库时，管库员应始终在场，服从查库人员安排，但不参加清查库款。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）要求，义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。

法人金融机构按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最高标准。

农商银行选定清算授信额度计算标准后，可自行维护清算信用额度。

对于行内排队业务，交易发起机构柜员进行业务撤销。