金融机构应当设立专门的()，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事()等不正当竞争行为。

上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等消极收入+相关金融资产转让收入（）的非金融机构属于消极非金融机构。

《操作风险突发事件报告》为秘密级，保密期限为()年。

《操作风险突发事件报告》保存期不低于()年，要按照总行档案管理要求妥善保管。

对于特别重大和重大操作风险事件，事件发生或发现单位应于事件发生()通过操作风险管理系统对事件基本信息进行报送。

各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

()销售理财产品是指我行接受特定客户的委托，按照事先约定的投资计划和方式为客户设计发行的理财产品。

按照()不同，理财产品分为公开销售理财产品和定制销售理财产品。

按照存续期内是否()，理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

我行机构客户定制销售理财产品（线下）通过()认购。

定制销售理财产品是指我行接受()的委托，按照事先约定的投资计划和方式为客户设计发行的理财产品。

分行对于已完成销售的理财销售文件应由()不定期进行核查。

分行理财产品销售需要增减销售额度的，提前与总行()沟通，调整所在分行的销售额度。