《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。

按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（ ）制度和程序，明确信息安全和保密要求。

代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示（ ）的有效身份证件。

单位或个人非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账户等的，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，情节严重的，并处( )以下拘留。

当同一个人在本银行所有（ ）类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，银行应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

冻结超过冻结时效时（ ）。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（【2016】3号令）规定，金融机构应当（ ）。

对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（ ）。

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（ ）。

对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（ ）小时以内采取冻结措施。

对于“涉案账户”，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复（ ）。

对于不正当使用银行账户和存在不良信用记录的存款人，银行有权实施( )的身份认证措施。

对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当（ ）办理并及时反馈。

对于黑名单中的单位，收单机构已经拓展为特约商户的，应当自被列入黑名单之日起（ ）内予以清退。