对于单位银行结算账户业务办理过程中需留存的营业执照、法定代表人及经办人身份证等证明材料,一律应由经办机构进行扫描复印,经双人审核后加盖“与原件核对一致”章即可。

商品房预售资金账户应当遵循“一个监管项目只能开立一个资金账户”的原则,且该资金账户不得支取现金。

查询查复必须做好“有疑必查、有查必复,复必详尽、切实处理”。各机构应加强对查询查复业务的管理,并在收到查询的下一个法定工作日日终前予以完成。

民泰无界数字卡换实体卡交易仅支持已激活且状态正常的数字卡进行操作,同时在数字卡到期月当月不能操作换实体卡,需数字卡到期续卡后再进行换实体卡。实体卡激活后,民泰无界数字卡同时失效,实体卡有效期在原数字信用卡到期月基础上延长一个月。

客户通过远程视频银行办理个人存款证明业务,提交申请后无法进行任何要素的修改,包括收件地址、证明书到期日等,客户若需修改证明书要素,可随时来电进行撤销后再重新申请开立。

为推进打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作,我行对非柜面渠道发生的个人异常交易启用了人脸识别核验功能,并对系统判断为异常转账的交易新增了系统拦截机制,当客户第一笔交易被认定为异常交易且被延时转账处理后,若客户不对该笔交易处理,当日该客户后续非柜面渠道发起的所有转账交易均将被作延时转账处理。

客户在柜面开通我行企业网银业务即默认开通电子询证函业务功能,但对于电子询证函业务上线前已签约我行企业网银的客户,首次使用电子函证业务的需先进行业务签约。

个人银行结算账户开立六个月以内,总行将通过智能电话回访的方式对账户实人使用情况进行核实。对智能回访结果存在疑义的账户下发开户机构进行再次确认核实。

数字人民币钱包是数字人民币的载体和触达用户的媒介,按照开立主体分为个人钱包和对公钱包。开通我行数字人民币钱包后,个人客户可以通过我行手机银行APP的数字人民币钱包实现兑出、兑回、转账、智能兑换、交易明细查询、钱包基本信息查询等功能。

个人客户查阅本人的会计档案应提出书面申请,出具本人有效身份证件,如由代理人申请,须出具双人有效身份证件。

简易开户是指根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核客户基本开户证明文件后,快速开立功能相对简单的基本存款账户,以满足其开业基本结算需求的开户程序,目前该开户程序仅适用于小微企业。

根据《浙江省银行账户自律公约第5号——打击治理电信网络诈骗奖惩机制》规定,银行从业人员未严格落实尽职调查、开户审核、交易监测等银行账户管理规定,导致银行账户被公安机关认定为涉案账户的,应当分别给予直接责任人、管理责任人不低于100元/户的经济处罚。

电子银行个人客户、企业客户在办理转账交易时,交易页面提供转账用途一栏,客户可以选择自行填写或者勾选预留项目的方式录入转账用途,客户转账用途为必输项,必须根据交易选择或录入真实转账用途。

协定存款是指在基本存款账户或一般存款账户基础上开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款账户,并约定基本存款额度,我行《浙江民泰商业银行人民币单位协定存款管理办法》规定,基本存款额度不得低于人民币日均50万元。

根据《浙江民泰商业银行办公室关于统一企业账户电子渠道交易额度管理的通知》(浙民泰银办发〔2023〕309号),目前我行已取消企业账户交易的累计笔数限制,不再限制非柜面日累计笔数和年累计笔数。