经黑名单监控系统预警的、且有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产与制裁类、恐怖融资类名单相关的,业务经办机构应当按照规定提交可疑报告,最迟不得超过业务发生后的48小时,并依法向中国人民银行和其他相关部门报告。

柜员临时离开营业场所或网点的,必须签退或锁屏、钱箱应置于监控下后即可离开。

目前,我行远程银行行内、行外转账限额暂定为单笔100万元,当日累计100万元,若当日视频银行渠道单笔交易或累计转出超过100万元(不含)的,不能再通过视频银行办理转账业务。

营业机构在营业时间以外不允许登录柜面交易系统进行业务操作,如确需登录操作须提前申请,填写《柜面交易系统非营业时间登录报备表》,经机构或部门负责人审批后,于当日16:30前报备至分行运营管理部;如登录系统进行业务操作时间超过21:00,还需于当日16:30前报备至总行运营管理部。

预留印鉴卡经开户机构审核后,一律不准再由客户或非经办人经手;如有关材料在银行审核后被客户以任何理由取回或经手,则此次开户视同无效,客户将有关资料再次交回时,所有开户审核手续和程序按新开户处理。

密码挂失视同存折(单)、卡书面挂失,解挂须由存款人本人到我行任一机构办理密码重置手续,系统不作自动解除。

临时出库抵(质)押物不应直接交付抵(质)押人,原则上应由放款员保管,陪同客户办理相关手续后,按照入库流程重新办理回库手续,回库后重新登记“704抵押及质押品”表外科目。

营业机构现金交易采用集中授权处理的,实物现金量小于等于20万元时,需拍摄现金,若实物现金存在有零有整的,业务经办人员只需拍摄整数;实物现金量大于20万元时,不用拍摄现金,转由本地审核授权。

对企业登记信息核查结果不一致、企业纳入异常经营名录或严重违法失信企业名单的,开户机构应采取延长开户审查期限或上门核实等方式加强该企业的尽职调查力度,了解企业真实经营状况后方可为其办理开户业务。同时可视情况采取暂不开通非柜面业务或网银额度限制等账户控制措施。

日终柜员轧账平衡后,整理交易资料与当日流水进行逐笔勾对并换人复核,要做到先自行核对再交由他人进行复核。

会计档案在形式上分为纸质档案和电子档案,保管期限分为十五年、三十年、永久三大类,各级行会计档案形成部门对非会计凭证类的会计档案应于次年一季度前完成整理立卷工作。

因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时,可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明文件,并出具被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明依法代理办理。

目前,我行电子银行行内转账单日累计限额均为:短信版5万元,云证通版50万元,证书版个人500万元、企业无限额。

根据《浙江民泰商业银行对账管理办法》规定,原则上,客户签约对账协议时只能选择一种对账方式,不能同时选择纸质对账和电子对账。

营业机构在接到有权机关协助查询需求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在3个工作日内反馈。