《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》所称联网核查公民身份信息，是指通过联网核查个人信用信息基础数据库等系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

银行业金融机构联网核查公民身份信息必须直接登录联网核查系统进行联网核查。

银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。

银行机构为办理应进行联网核查的银行业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

银行机构为办理应进行联网核查的银行业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向当地公安机关备案。

同一银行机构网点在办理应进行联网核查的银行业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查，为慎重起见，再办理其他业务时，也应再对其进行联网核查而生。

客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应停止为其开立银行账户或停止办理其他银行业务。

银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应立即停止相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。

银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应立即停止相关业务，启动联网核查应急机制，确保联网核查和各项应进行联网核查的银行业务的正常、合规开展。

银行机构应建立健全联网核查应急机制，确保联网核查和各项应进行联网核查的银行业务的正常、合规开展。

银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

银行机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。

人民银行分支机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查。

在链接方式下，银行机构操作员通过登录综合业务系统，然后链接到联网核查系统进行联网核查。